Jak znaleźć i zweryfikować dobre grupy inwestowania w nieruchomości

Ostatnia aktualizacja 30 maja 2022

Jednym z powodów, że inwestowanie w nieruchomości jest wysiłkiem zespołowym jest to, że istnieje tylko tyle transakcji można zrobić na własną rękę, aż w końcu zacząć plateau.

Udział w grupach inwestujących w nieruchomości może pomóc w dalszym rozwoju portfela nieruchomości do wynajęcia poprzez udział w większej ilości inwestycji, przy jednoczesnym zminimalizowaniu potencjalnego ryzyka poprzez inwestowanie mniejszych kwot kapitału. To również daje możliwość sieci z bardziej udanych inwestorów, ponieważ, podobnie jak w golfie, zawsze jest ktoś na polu, który jest lepszy niż ty!

Jeśli rozważałeś dołączenie do grupy, ale nie jesteś pewien, gdzie zacząć, czytaj dalej, aby dowiedzieć się, jak znaleźć i zweryfikować dobrą grupę inwestowania w nieruchomości.

Najważniejsze informacje

• Grupy inwestujące w nieruchomości (REIG) są podobne do crowdfundingu lub funduszy powierniczych inwestujących w nieruchomości, ale na znacznie mniejszą i bardziej kameralną skalę.
• Grupy inwestujące w nieruchomości mogą być tworzone z różnych powodów, takich jak inwestowanie w domy jednorodzinne na wynajem (SFR) lub zakup i odnowienie zagrożonych nieruchomości wymagających znacznych napraw.
• Korzyści z przystąpienia do REIG obejmują dywersyfikację inwestycji i uczenie się, jak realizowane są strategie inwestowania w nieruchomości.
• Przed przystąpieniem do grupy inwestującej w nieruchomości, należy zapytać o rodzaje inwestycji, które grupa już dokonała, jakie są historyczne zwroty i ilu aktywnych członków należy do grupy.

Dlaczego warto dołączyć do grupy inwestującej w nieruchomości?

Rekomendacja: Sprawdź ofertę sprawdzonej firmy remontowej MaksymBud (https://maksymbud.pl/)

REIG jest tworzony przez prywatnych inwestorów nieruchomości do łączenia pieniędzy do inwestowania w nieruchomości. W pewnym sensie, grupy inwestowania w nieruchomości są podobne do crowdfund lub real estate investment trust (REIT), ale na mniejszym i bardziej osobistym poziomie.

Znany również jako klub inwestowania w nieruchomości, REIG może być utworzony dla różnych przedsięwzięć. Na przykład, REIG może być utworzony w celu zakupu i renowacji domu jednorodzinnego, zmiany przeznaczenia starego budynku biurowego na pojedyncze jednostki czynszowe lub zapewnienia finansowania innym inwestorom.

Członkowie grupy inwestycyjnej mogliby uczestniczyć w powtarzających się zyskach netto generowanych przez przychody z najmu, czerpać zyski z aprecjacji kapitału własnego, gdy odnowiona nieruchomość zostanie sprzedana, pobierać opłaty za zarządzanie nieruchomością lub uzyskiwać przychody z tytułu odsetek, pożyczając pieniądze innym inwestorom na rynku nieruchomości.

Jedną z najczęstszych struktur podmiotowych dla grupy inwestującej w nieruchomości jest spółka z ograniczoną odpowiedzialnością (LLC). Kiedy LLC jest używany do inwestowania w nieruchomości, dochody lub straty przepływają do każdego członka grupy i są ogólnie traktowane jako pasywny dochód (lub strata) dla celów podatkowych.

Zalety i wady REIGs

Oto niektóre z korzyści i potencjalnych wad, które należy rozważyć przed przystąpieniem i wniesieniem środków do REIG.

Korzyści z REIGs

• Możliwość nawiązania kontaktów i poznania zasad od innych, bardziej doświadczonych inwestorów.
• Uczestniczenie w transakcjach, które wykraczają poza Twoją strefę komfortu, takich jak remont nieruchomości na wynajem lub budowa nowego domu od podstaw.
• Łączenie kapitału inwestycyjnego w celu zminimalizowania ryzyka i dążenia do dywersyfikacji.
• Generowanie powtarzających się dochodów i zysków, gdy inwestycja grupowa jest dodatnia pod względem przepływów pieniężnych lub gdy jest sprzedawana z zyskiem netto.
• Wysłuchaj ekspertów z branży na takie tematy jak finansowanie nieruchomości do wynajęcia, poszukiwanie ofert poza rynkiem i zrozumienie praw właściciela i najemcy.

Wady REIG

• REIG z większą liczbą członków oznacza, że każdy inwestor ma mniejszy kawałek tortu, co może ograniczyć wielkość zwrotów pieniężnych.
• Z drugiej strony, mniejsza grupa może wymagać wyższej inwestycji początkowej na jednego członka.
• Chociaż praca z innymi inwestorami ma swoje zalety, jedną z potencjalnych wad są konflikty osobowościowe lub różnice zdań dotyczące strategii inwestycyjnej.
• Członkowie REIG mogą podlegać wezwaniom kapitałowym, które wymagają wniesienia większej ilości pieniędzy, jeśli projekt nie idzie zgodnie z planem.
• Kapitał zainwestowany w REIG jest zazwyczaj niepłynny, co oznacza, że inwestor może nie być w stanie wyprowadzić pieniędzy do czasu zakończenia projektu.

Gdzie znaleźć REIG

Lokalne i krajowe grupy inwestowania w nieruchomości oferują edukację, networking i możliwości inwestowania grupowego, a niektórzy inwestorzy dołączają do więcej niż jednej grupy.

Lokalne grupy oferują możliwość spotkania się z innymi członkami twarzą w twarz, mają bardziej intymny charakter i ogólnie rzecz biorąc, dokonują inwestycji w lokalnej społeczności. Dołączenie do grupy krajowej może być dobrym sposobem na uzyskanie dostępu do większej puli specjalistów i ekspertów w dziedzinie nieruchomości. Większe grupy mogą również wymagać niższej inwestycji początkowej od każdego członka.

Oto kilka zasobów do znalezienia REIG.

Akademia Roofstock

Roofstock Academy oferuje to, co najlepsze z obu światów, z edukacją i networkingiem dostępnym w 3 planach członkowskich. Plany Workshop i Mastermind obejmują godziny ekskluzywnych wykładów, sesje coachingowe 1:1, dostęp do prywatnej społeczności inwestorów, ekskluzywnych kanałów Slack i dostęp do forum.

Członkowie wykorzystują doświadczenie i wiedzę bardziej doświadczonych inwestorów, aby dowiedzieć się, jak stworzyć skuteczny proces analizowania, nabywania i zarządzania nieruchomościami do wynajęcia bez angażowania się emocjonalnie i popełniania błędów, które mogą zaszkodzić zwrotom.

REIClub

REIClub jest jednym z głównych serwisów inwestycyjnych w Internecie i idealną społecznością zarówno dla osób kupujących po raz pierwszy, jak i doświadczonych inwestorów. Zasoby obejmują artykuły i filmy na temat inwestowania w nieruchomości, zasoby dla hard-money lending, kluby cash-flow oraz listę lokalnych klubów nieruchomości dla wszystkich 50 stanów, plus Waszyngton, D.C. i Kanada.

Krajowe REIA

Krajowe Stowarzyszenie Inwestorów w Nieruchomości (REIA) promuje i edukuje inwestorów od 1985 roku. REIA szczyci się ponad 120 lokalnymi oddziałami i stowarzyszeniami zrzeszającymi ponad 40 000 członków.

CRE Online

CRE Online utrzymuje listę prawdziwych klubów inwestycyjnych w każdym stanie, plus międzynarodowe miejsca, takie jak Kanada, Kostaryka i Meksyk. Lokalne kluby inwestycyjne nieruchomości wymienione na platformie może być doskonałym sposobem, aby spotkać się i sieci z kolegami inwestorów nieruchomości i dostawców usług w Twojej okolicy.

Utwórz swój własny REIG

Jeśli nie możesz znaleźć tego, czego szukasz, inną opcją jest utworzenie własnego REIG. Będziesz miał możliwość przyciągnięcia członków o podobnych strategiach inwestycyjnych i zarejestrowania swojej grupy w REIClubie i National REIA.

Należy pamiętać, że stworzenie REIG będzie wymagało dużo czasu i może być znaczna krzywa uczenia się, chyba że jesteś doświadczonym inwestorem nieruchomości, który rozumie i lubi zarządzać innymi ludźmi.

Jak zweryfikować REIG

Jak w przypadku każdej innej możliwości inwestycyjnej, niektóre REIG są lepsze od innych. Oto 9 pytań, które warto zadać przed przystąpieniem i wpłaceniem pieniędzy:

1. Ilu aktywnych inwestorów wchodzi w skład grupy i jaki jest ich poziom doświadczenia?
2. Czy grupa ma formalną strukturę prawną, taką jak spółka z ograniczoną odpowiedzialnością, z umową operacyjną, która pomoże chronić Twoje prawa, czy też członkowie działają na zasadzie porozumienia "handshake"?
3. Czy grupa dokonała już innych inwestycji, a jeśli tak, to jakie są historyczne zwroty?
4. Jak i kiedy fundusze są dystrybuowane do członków klubu?
5. Czy członkowie muszą być aktywni i wykonywać pewne obowiązki, takie jak leasing i zarządzanie nieruchomościami, czy też dopuszczalne jest inwestowanie w grupę jako cichy partner?
6. Jaka jest tolerancja ryzyka REIG i czy odpowiada ona Twojej? Niektóre inwestycje mogą wymagać więcej czasu niż planowano, aby wygenerować dodatni przepływ środków pieniężnych lub mogą wymagać od członków wniesienia dodatkowego kapitału obrotowego.
7. Czy strategia inwestycyjna grupy jest zbieżna z Twoją? Na przykład, czy celem REIG jest kupno i utrzymanie nieruchomości na wynajem w długim okresie czasu, czy też grupa szuka domów do naprawy i przerzucenia z nadzieją na wygenerowanie krótkoterminowego zysku?
8. Jakie są składki członkowskie grupy i czy uzyskasz wystarczający dochód z inwestycji grupy, aby więcej niż zrekompensować składki i umożliwić zysk?
9. Czy istnieją inne możliwości uczenia się, takie jak wydarzenia edukacyjne i sieciowe organizowane przez innych specjalistów rynku nieruchomości?

Myśli końcowe

Udane inwestowanie w nieruchomości jest o tym, kto wie i co wiesz, co jest jednym z wielu powodów, aby rozważyć dołączenie do REIG. Poprzez łączenie kapitału z innymi inwestorami, którzy mają taką samą strategię jak Ty, będziesz miał możliwość uczestniczenia w większej ilości transakcji, dywersyfikacji portfela nieruchomości inwestycyjnych i uczenia się biznesu nieruchomości czynszowych od innych udanych, doświadczonych inwestorów nieruchomości.